Как вернуть деньги у брокера-мошенника через банк или другими путями?

Брокерские аферы становятся очень распространенными, потому что обогащение на биржах давным-давно не сенсация. Следовательно, абсолютно важно знать, что делать, если вам попадутся мошенники-брокеры, куда обращаться за украденными деньгами. Допустим, брокер слил депозит или попытался обнулить биржевой счет. Вы же пишете заявление в полицию и прокуратуру, и появляется шанс наказать мошенника. Если брокер не собирается выдавать деньги, это главный сигнал для разрыва сделки и подачи заявления в органы о начале разбирательства. Реально ли вернуть деньги от брокера мошенника?

Как вернуть деньги от брокера, не заплатив ни копейки за данную работу?                                  

Вы можете сделать это самостоятельно и бесплатно, но вам придется потратить много времени и нервов. Эта опция доступна, если счет был пополнен с помощью платежных сервисов Visa и Mastercard.

Если брокер был обманут мошенником? Куда подавать заявление?

Если деньги были переведены через платежную систему, вам следует позвонить или написать в службу поддержки этой платежной системы. Существует вероятность того, что после этого кошелек мошенника будет заблокирован, хотя это происходит не всегда.

Реально ли вообще вернуть деньги?

Термин "Возвратный платеж" означает протест банка, при котором деньги списываются с получателя и отправляются плательщику. Эта процедура также называется "возвратный платеж". По сути, это отмена транзакции вашим банком с возвратом средств на карту. Что мне делать, если брокер оказался мошенником? Вы можете воспользоваться услугой возврата средств при соблюдении следующих условий:

1.    Платежи производились с использованием платежных систем Visa и Mastercard со сроком исковой давности не более 540 дней.
2.    Произошло двойное списание средств.
3.    Сумма платежа отличается от цены товара, за который он был оплачен.
4.    Дата и время транзакции не совпадают.
5.    Средства были списаны за услуги, которыми вы не могли воспользоваться.
6.    Качество предоставляемых услуг не соответствует заявленному.

Действительно ли можно вернуть деньги у брокера-мошенника и что для этого нужно?

Самым большим препятствием для возврата денег является то, что вы сами пополнили депозит у мошеннических брокеров, ввели данные карты и т.д. То есть, с формальной точки зрения, все произошло совершенно добровольно. Поэтому, прежде чем общаться с сотрудниками банка, необходимо подготовиться.

Иногда сотрудники банка отказываются помогать, даже если признают вас жертвой мошеннического брокера. Что делать?

Необходимо продемонстрировать банку неопровержимые доказательства того, что вы честно выполнили все условия работы, установленные мошенническими брокерами. Соответственно, вам понадобится:

•    Контракт с сервисом брокера-мошенника;
•    Скриншоты переписки с сотрудниками сервиса;
•    Документированные движения по счетам.

Лучше всего собирать все эти документы у опытного юриста, имеющего опыт возврата денег и переговоров с финансовыми институтами.

Как осуществить возврат средств от брокера-мошенника без предоплаты?

Проверьте, доступен ли вам возврат средств

Согласно официальным правилам, указанным на сайтах ведущих платежных систем, доступен возврат средств:

•    Держатели карт МИР, Visa, Maestro, Mastercard;
•    Для карт физических лиц и для счетов юридических лиц.;
•    Запрос на возврат средств должен поступить не позднее, чем через 18 месяцев или 540 дней после транзакции.

Если перевод денег был осуществлен через системы быстрых платежей, онлайн-банковский счет, электронный или криптовалютный кошелек, то возврат средств невозможен. В некоторых случаях стоит позвонить в техподдержку и спросить, как вернуть деньги у брокера мошенника. Проверенная компания, с которой вы работаете уже не один год, скорее всего, будет на вашей стороне.

Как забрать деньги у брокера-мошенника с помощью аудиозаписи на вашем телефоне или компьютере?

Если вы все еще поддерживаете связь со своим “брокером”, обязательно записывайте все разговоры с менеджерами и другими сотрудниками. Вы можете установить UV Sound Recorder на свой компьютер или соответствующие приложения для записи разговора на смартфонах. Записывайте даже незначительные разговоры. Эти записи послужат доказательством.

Что делать, если мошенник обманул брокера: скриншоты баланса, платежей, запросов на вывод средств                                                            

Пока мошенники не заблокировали вам доступ к кабинету, сохраните доказательства:

•    Отчет о движении средств на депозите;
•    Даты всех ваших запросов на вывод средств;
•    Баланс текущего счета.

Особенно важно зафиксировать, что на вашем счете все еще есть деньги, потому что с точки зрения закона брокер должен предоставлять доступ к финансовым услугам. Соответственно, для банка, если у вас все еще есть средства на балансе, это означает, что оснований для протеста больше.

Прежде чем брать деньги у брокера-мошенника, уничтожьте возможность удаленного доступа к вашим устройствам.

Довольно часто сотрудники мошеннических брокеров предлагают своим жертвам установить программы удаленного доступа на свои устройства. Это объясняется тем фактом, что им якобы легче помочь вам торговать на рынке Форекс.

Если мошенникам была предоставлена возможность устанавливать такие программы, необходимо срочно удалить их и проверить устройство на наличие вредоносных приложений, вирусов и т.д. Дело в том, что с их помощью вы можете стереть доказательства мошенничества или даже сам факт взаимодействия с сервисом мошенников. Кроме того, необходимо сменить все пароли и логины, так как вполне вероятно, что преступники уже получили к ним доступ.

Как я могу вернуть деньги от мошеннического брокера? Мы записываем все переговоры и переписку

Как правило, когда мошенники понимают, что их жертва начинает вырываться из "заботливых объятий", они пытаются как-то удержать ее. Для этого могут начать звонить знакомые и новые лица. Выдавая себя за сотрудников финансового отдела или службы безопасности различных банков и регулирующих органов, они могут попытаться развести вас на "контрольное пополнение". Якобы для того, чтобы фиксировать мошеннические действия. Иногда звонят сотрудники брокера и начинают вымогать деньги якобы за какие-то комиссии, штрафы, налоги.

Не спорьте с мошенниками, запрашивайте дополнительную информацию, предоставляйте доказательства и тщательно записывайте переговоры и переписку. Это может быть использовано в качестве доказательства. Ни в коем случае не переводите им деньги!

Как вывести деньги у брокера-мошенника через банк?

Прежде всего, сотрудники отдела претензий банка потребуют предоставить подтверждение платежей. Это похоже на оправдание, потому что банк должен обладать этой информацией. На практике такие отделы часто не имеют доступа к данным о транзакциях, поэтому им необходимо получить их от заявителя.

Доказательством совершенных транзакций являются платежные квитанции и выписки о движении средств по счету. Самый простой способ их получить - это личный кабинет в онлайн-приложении банка.

Однако в некоторых случаях вам могут потребоваться распечатанные документы, заверенные сотрудниками финансового учреждения. Чаще всего это требуется при подаче заявления на возврат средств не онлайн, а в отделении банка.

Как еще я могу вывести деньги у мошеннического брокера? 

Оцифровать все документы

Для более удобного и быстрого общения с сотрудниками отдела претензий необходимо оцифровать все бумажные документы. Это сократит время рассмотрения заявки и повысит доверие к вам. Самый простой вариант - сфотографировать все чеки, квитанции, контракты и любые другие документы, которые могут помочь вам вернуть ваши средства.

Имейте в виду, что онлайн-прием часто имеет ограничение на размер принимаемых файлов.

Определите банк, в который были отправлены платежи

Чтобы понять, куда ушли ваши деньги, вам нужно отправить запрос в банк, с которым вы работаете. В запросе вам необходимо указать информацию, которую вы хотите получать для переводов, а именно:

•    Название финансового учреждения, получившего деньги;
•    ARN или Идентификационный номер транзакции (Идентификационный номер Покупателя);
•    Код категории продавца (MCC), то есть коды категорий компании, получившей платеж.

С помощью этих данных вы сможете определить, на каком основании, когда и кому пошли деньги.

Как вывести деньги у мошеннического брокера? Отправьте запрос в банк-получатель

Естественно, вы не сможете вернуть деньги, просто обратившись в банк, с которым работают мошенники. Поэтому необходимо указать в заявке, что вы уже предпринимали попытки вывести деньги, но брокер вам отказал.

Дополнительно необходимо указать в заявлении подозрение в мошеннической деятельности, приложить доказательства отказа мошенников вернуть вам денежные средства.

Естественно, вам нужно будет указать данные транзакции в приложении, а именно:

•    Название финансового учреждения, получившего деньги;
•    Идентификационный номер транзакции;
•    Сумма в местной валюте и долларах США;
•    Даты оплаты.

Конечно, в заявке вам необходимо запросить возврат средств за перечисленные переводы.

Обманутый брокер-мошенник, куда обращаться? Заявление о спорной сделке в банк-эмитент

Это заявление является одним из наиболее важных этапов возврата средств от мошеннического брокера. Необходимо заявить о спорной транзакции от имени отправителя денег и предоставить следующую информацию:

•    Организация или физическое лицо, с которым был заключен договор;
•    Размер и даты переводов на счет брокера;
•    Были ли какие-либо попытки договориться с мошенниками и как они предпринимались;
•    Требование к банку, отправившему перевод, рассмотреть и подать заявление в банк-получатель;
•    Требование к банку-получателю рассмотреть вашу заявку и начать процедуру возврата средств.

Контролируйте все процессы

По закону банк должен рассмотреть ваше заявление в течение полутора месяцев. Соответственно, необходимо написать и позвонить его сотрудникам и узнать, как продвигается дело. Мы не рекомендуем быть слишком навязчивыми. Достаточно одного запроса в неделю через веб-сайт, телефон или электронную почту.

Что делать, если мошенник обманул брокера, а банк отказал?

Как правило, банковские работники воспринимают возврат средств как дополнительную, неоплачиваемую работу. Соответственно, они не горят желанием помогать клиенту и часто отказывают.

Если вы получили отказ по первой заявке на возврат средств, то вы можете подать новую, сопроводив ее дополнительной информацией или доказательствами. Кроме того, вы можете привлечь внимание руководства банка к вашей проблеме одним из следующих способов:

1.    Отправьте жалобу в главный офис банка на сотрудника, который отказался вернуть вам средства. Опишите вашу ситуацию четко и убедительно.
2.    Если головной офис не захотел реагировать на ситуацию, подайте личную жалобу руководителю банка.
3.    Напишите отрицательный
4.    электронные отзывы о работе сотрудников банков на профильных сайтах и в социальных сетях с подробным описанием вашей проблемы.
5.    Отправьте жалобу государственному регулятору или Центральному банку.

Как я могу вернуть деньги от мошеннического брокера? Проверенная компания, есть ли такая?

Не все люди могут вернуть свои деньги самостоятельно. Поэтому, если брокер оказался мошенником, вам следует озадачиться поиском проверенной юридической кампании, предоставляющей соответствующие услуги.

К сожалению, есть много организаций, которые утверждают, что помогают вернуть деньги от мошеннических брокеров, но на самом деле они просто еще одна афера.

Поэтому, чтобы действительно получить деньги обратно от брокера-мошенника, вам необходимо проверить следующее:

1.    Наличие официальной регистрации. Вы можете узнать, введя реквизиты юридической фирмы в форму на сайте налоговой службы. Подробная информация должна быть на официальном сайте организации. Если они отсутствуют, это уже повод насторожиться.
2.    Проверьте наличие опыта в таких случаях. Обычные юристы мало работают с финансовыми организациями, а тем более со сферой электронных платежей. Вам нужен специалист по административным процессам, который в своем портфолио решал дела, подобные вашему.
3.    Возврат денег от мошенников часто является сложным вопросом, который невозможно решить в промежутках между бракоразводным процессом и регистрацией наследия. Поэтому мы рекомендуем обращаться только к тем юристам, которые занимаются определенной узкой деятельностью. Это вдвойне важно, потому что мошенники постоянно совершенствуют свои методы и необходимо "держать руку на пульсе".

Как забрать деньги у брокера-мошенника с помощью юристов?

Конечно, даже команда опытных профессионалов не сможет сделать все за вас. Поэтому алгоритм действий будет выглядеть так:

•    Вы передаете юристам все имеющиеся у вас документы, а именно: квитанции о переводе денежных средств, банковскую выписку, заявление о причине запроса на возврат средств. Если вы уже подавали заявку на возврат средств от брокера-мошенника, и она была отклонена, то вам необходимо добавить отказ банку в письменной форме.
•    Юристы оценивают ваше дело и связываются с вами, чтобы сообщить условия и стоимость своей работы. К сожалению, иногда они отказываются, например, если их привлекли слишком поздно или просто нет уверенности в своих силах.
•    Оплата услуг юристов производится, и вы получаете подготовленные документы и подробный алгоритм дальнейшего взаимодействия с банком.

Да, этот метод может потребовать дополнительных затрат, но если вы оцените, возможно ли вернуть деньги у брокера-мошенника, то именно здесь вы получите максимальную вероятность благоприятного исхода.

Оплата услуг юристов зависит от того, какие услуги вы выбираете.

•    Единовременный платеж обычно идет за консультацию с оценкой перспектив и выработкой алгоритма действий;
•    При заказе полного сопровождения процедуры возврата возможна поэтапная оплата работ;
•    Предоплата с дополнительной оплатой за успешное завершение дела гарантирует мотивацию юристов. Как правило, при успешном возврате юристы получают определенный процент от суммы.
•    Самый редкий вид оплаты-это работа за процент от возврата.

Как юристы помогают вернуть деньги мошенническому брокеру?

Сначала юристы анализируют ситуацию-можно ли вернуть деньги у брокера-мошенника. Оценивается ваш предыдущий опыт работы с банками, если такой был, специфика конкретного случая и ваш опыт работы с конкретными мошенниками.

Если в результате анализа стало ясно, что деньги можно вернуть, то начинается работа с документами. Первый этап-это всегда "мирное" урегулирование конфликта, в ходе которого готовится пакет документов для писем-жалоб мошенникам.

Естественно, иногда решить проблему "мирным" способом не удается, и тем не менее вернуть деньги у мошеннического брокера реально.

Для этого готовится второй пакет документов уже для банков. Он будет включать:

•    Договор с мошенниками на оказание услуг;
•    Описание того, какие услуги должны были быть предоставлены и в какие сроки;
•    Доказательства того, что брокер не предоставил обещанные услуги в полном объеме;
•    Документ, подтверждающий отказ от услуг брокера;
•    Другие доказательства незаконной деятельности, а именно: скриншоты, копии документов и т. д.

Если мы получили отказ от банков, то нам не стоит расстраиваться. Отказы должны быть изучены юристами, чтобы начать диалог. Если банк отказывается даже от диалога, то на этот случай готовится ряд действий:

1.    Досудебная претензия к банку-эмитенту, обычно адресованная председателю правления;
2.    Жалоба в регулирующие органы страны, резидентом которой является банк;
3.    Жалоба в платежные системы Мир, Visa, Maestro, Mastercard;
4.    Обращение к средствам массовой информации.

Читайте наши статьи и помогите вернуть деньги от мошеннического брокера себе!

Мы составили полный список брокеров с плохой репутацией.

Для вашей безопасности, мы собрали полный список недобросовестных брокеров.

Афанасьев Андрей

Подписаться

Афанасьев Андрей, окончил Томский государственный университет, економический факультет. В 2009 получил степень MBA в области финансов и бухгалтерского учета. Имеет успешный опыт работы в сфере управленческой деятельности и финансовой экспертизы. Он имеет более чем 12-летний опыт работы в сфере денежно-кредитного регулирования.